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欧洲央行如期加息,美国大行联合注资救市


欧洲央行在最新的利率决议将三大主要利率上调 50 个基点,符合市场预期,但当局表明此次评估是在银行业动荡之前完成的。欧洲监管机构批评美国政府出手干预银行风波,破坏了双方此前建立的破产银行共识。然而,出手救市的不仅美国监管机构,华尔街大行宣布联合注资第一共和银行,防止银行业危机蔓延。 

欧洲央行如期加息 50 个基点,欧元兑美元大跌 

3 月 16 日,欧洲央行公布最新利率决议,将三大关键利率上调 50 个基点,基本符合市场预期。三项主要利率包括再融资利率升为 3.50%,边际贷款利率为 3.75%,存款利率为 3.00%。 

图片来源:金十数据

欧洲央行表示,初步数据显示欧元区目前的整体通胀率为 8.5%,通胀将在长时间内维持在高水平,预计今年的平均通胀率为5.3%,2024 年为 2.9%,2025 年为 2.1%,因此央行此次决定加息 50 个基点,以确保通胀及时回归 2% 的目标。 

欧洲央行加息 50 个基点,与早些时候的指引一致,但欧洲央行也表明,此次评估是在银行业动荡之前完成的,这些意味着欧洲央行对通胀和经济增长的基准评估存在额外的不确定性。欧洲央行行长拉加德指出,“金融市场稳定与物价稳定同等重要”,不会在两者之间作出权衡取舍”,暗示如果银行业危机持续发酵并扩大蔓延,欧洲央行也会作出相应的政策回应。 

此外,这次欧洲央行一反常态,并没有在声明中给出 5 月加息指引。利率决议公布后,欧股涨幅收窄短线走低,德国 DAX30 指数转跌 0.05%,英国富时 100 指数涨 0.1%,法国 CAC40 指数涨 0.5%,欧洲斯托克 50 指数涨 0.3%。欧元兑美元一度下跌至日低,实际上不符合 “政策鹰派意外” 所带来的惯常反应,这表明市场反而更加担心金融稳定。 

图片来源:TradingView

欧洲批评美国出手救市,开先例破坏共识 

欧洲监管机构批评美国当局破坏了双方此前一同建立的破产银行共识,因为美国当局称硅谷银行( SVB )是 “系统性风险例外”,向储户提供无限量担保,搁置了为最高 25 万美元存款提供保险的官方机制。 

前美国财政部官员、华盛顿咨询公司 Rock Creek global Advisors 董事总经理Matt Swinehart表示,美国监管机构这场由普通民众买单、对富有风险资本家施加的救助是大错特错的,此举无异于 “撕毁共识”,“全球金融监管合作面临的风险是,这一事件强化了人们挥之不去的疑虑,即当形势变得艰难时,美国不会遵守全球商定的改革。” 

据报道,美国曾经表示,像硅谷银行这样资产负债表低于 2500 亿美元的银行规模太小,不必遵守有关资本、流动性和决议的全球标准。同时,美国还是将这一标准限制从 500 亿美元放宽至 2500 亿美元的重要推手。这也意味着,美国可能间接促成了硅谷银行倒闭事件的发生,而现在又不加限制地施以援手。 

华盛顿智库彼得森研究所( Peterson Institute )的监管专家 Nicolas Véron 认为,指定硅谷银行为系统性银行是一个非常有问题的决定,为进一步救助无保险的存款创造了危险的先例。 

华尔街大行联合注资,第一共和银行股价反弹 

另一边厢,出手救市的不仅美国监管机构,美国六大行领衔的 11 家华尔街大型银行也于 3 月 16 日向第一共和银行( First Republic Bank )注入 300 亿美元资金,以防止地区银行业危机进一步蔓延。这场救援行动是由银行方面主动发起的,但得到了政府的大力支持和鼓励。 

根据周四的声明,摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行将分别出资 50 亿美元,高盛和摩根士丹利将分别出资 25 亿美元,PNC 金融服务集团、纽约梅隆银行、Truist Financial、U.S. Bancorp和道富银行将各出资 10 亿美元。 

图片来源:Business Wire 

SVB 破产后,以第一共和银行为代表的美国地区性银行陷入股价暴跌的困境,第一共和银行股价本周一度重挫约 75%。其市值在 3 月 8 日 SVB 危机爆发时约为 210 亿美元,但股价连遭重创后,市值一度跌至不足 50 亿美元。 

3 月 16 日,第一共和银行股价一度暴跌 36%,在美国大型银行出手救助的消息传出后,其股价短线拉升,收复全部失地,午盘一度飙升 28%。由于股价剧烈波动,第一共和银行周四多次停牌。第一共和银行当日收涨 9.98%,报 34.27 美元。 

图片来源:TradingView

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